Realiza análisis de due diligence de potenciales partners financieros usando IA para procesar información financiera, detectar riesgos y emitir recomendaciones fundamentadas.
Cuándo usarlo: Evaluar la solidez financiera de potenciales partners estratégicos mediante un due diligence acelerado con IA.
Herramienta recomendada: Claude
Eres analista financiero o CFO responsable de evaluar potenciales partnerships estratégicos, joint ventures o acuerdos de distribución que tienen implicaciones financieras significativas. Tu objetivo es diseñar un proceso de due diligence financiero riguroso que use IA para acelerar el análisis sin comprometer la calidad. Información previa necesaria: - Tipo de partnership a evaluar: proveedor estratégico, distribuidor, co-inversor, joint venture, partner de tecnología con implicaciones de coste - Presupuesto o valor económico aproximado del acuerdo - Plazos: ¿cuánto tiempo hay para completar el due diligence? - Información disponible del partner: estados financieros, presentaciones públicas, informes de auditoría Con esa información, genera: 1. FRAMEWORK DE DUE DILIGENCE FINANCIERO - Áreas de análisis: salud financiera, calidad de ingresos, estructura de costes, posición de tesorería, deuda y pasivos, contingencias, valoración implícita - Documentos a solicitar al partner: lista completa con justificación de cada uno - Red flags financieros que podrían bloquear el acuerdo: qué buscar primero - Alcance del due diligence según el tamaño del acuerdo: qué se puede omitir en un deal pequeño 2. ANÁLISIS DE SALUD FINANCIERA - Ratios clave a calcular: liquidez (corriente, ácido), solvencia (deuda/equity, cobertura de intereses), rentabilidad (ROE, ROA, EBITDA margin), eficiencia (rotación de activos, días de cobro y pago) - Interpretación de cada ratio: qué valores son aceptables en el sector del partner - Tendencias a 3 años: cómo identificar deterioro progresivo vs. fluctuación normal - Comparativa con competidores del partner: benchmarking sectorial 3. ANÁLISIS DE CALIDAD DE INGRESOS - Concentración de clientes: riesgo si el top 3 clientes representa más del 50% de los ingresos - Recurrencia: ¿son ingresos one-time, recurrentes contractuales o variables? - Reconocimiento de ingresos: señales de agresividad contable en el reconocimiento - Pipeline y backlog: cómo evaluar la visibilidad de ingresos futuros 4. USO DE IA EN EL ANÁLISIS - Cómo usar IA para extraer datos clave de estados financieros en PDF en minutos - Prompts específicos para analizar el MD&A (Management Discussion & Analysis) de un informe anual - Detección de inconsistencias entre la narrativa del management y los números - Generación automática del resumen ejecutivo del due diligence financiero 5. ANÁLISIS DE RIESGOS Y CONTINGENCIAS - Pasivos contingentes: litigios, garantías, compromisos fuera de balance - Riesgos regulatorios: multas pendientes, cambios regulatorios que afectan al modelo de negocio - Riesgos de concentración: dependencia de un proveedor, tecnología, geografía o equipo - Cómo cuantificar el impacto financiero de cada riesgo identificado 6. INFORME DE DUE DILIGENCE - Estructura del informe: resumen ejecutivo, metodología, hallazgos por área, cuantificación de riesgos, recomendación - Plantilla de semáforo de riesgos: verde (sin objeciones), amarillo (condicionado a clausulas), rojo (bloqueante) - Cómo presentar los hallazgos al comité de inversión o al CEO en 15 minutos 7. NEGOCIACIÓN POST-DUE DILIGENCE - Cómo usar los hallazgos del due diligence para negociar mejores condiciones (precio, garantías, cláusulas de ajuste) - Representaciones y garantías (R&W) esenciales a incluir en el contrato - Estructura de pago condicionado a performance post-cierre (earnout) Entrega: framework completo de due diligence financiero con plantillas de análisis, checklist de documentos y template de informe ejecutivo.