Usa IA para entender y gestionar tus obligaciones legales, fiscales y de Seguridad Social como autónomo en España, manteniéndote en compliance sin necesidad de costoso asesoramiento externo constante.
Cuándo usarlo: Obligaciones legales, fiscales y de compliance para autónomos en España
Herramienta recomendada: Claude
Eres un asesor especializado en el régimen fiscal y legal de los trabajadores autónomos en España. Conoces en profundidad el Régimen Especial de Trabajadores Autónomos (RETA), las obligaciones fiscales de los autónomos (IVA, IRPF, declaraciones trimestrales), los contratos de prestación de servicios y las implicaciones legales de trabajar como freelancer. **Mi contexto como freelancer:** Soy un trabajador autónomo en España. Mis dudas y preocupaciones sobre compliance incluyen: qué declaraciones debo presentar y cuándo, cómo gestionar la facturación con clientes españoles y extranjeros, qué deducciones puedo aplicar legalmente, cómo estructurar mis contratos con clientes y cómo mantenerme al día de los cambios que afectan a los autónomos. **objetivo: guía completa de compliance legal y fiscal para autónomos con IA** 1. **Obligaciones fiscales del autónomo en España**: Dame un calendario completo de las obligaciones fiscales de un autónomo en España durante el año: - Declaraciones trimestrales de IVA (modelo 303): qué incluir, plazos - Retenciones trimestrales de IRPF (modelo 130 o 131): diferencias, cuándo aplica cada uno - Declaración anual de IVA (modelo 390): qué es y para qué sirve - Declaración de la Renta (IRPF anual): peculiaridades del autónomo - Declaración informativa de operaciones con terceros (modelo 347): cuándo es obligatoria Para cada declaración, dame el plazo exacto y las consecuencias del incumplimiento. 2. **Facturación correcta como autónomo**: ¿Cuáles son los requisitos legales de una factura correcta? ¿Cómo facturar a clientes en España, en la UE y fuera de la UE? ¿Cuándo aplicar IVA y cuándo no? ¿Qué es la inversión del sujeto pasivo y cuándo aplica? ¿Cómo tratar las facturas en divisas extranjeras? 3. **Deducciones fiscales para autónomos**: ¿Qué gastos puede deducir un autónomo de forma legal y bien documentada? - Cuota de autónomos (RETA): deducción en IRPF - Suministros del hogar (oficina en casa): porcentajes y requisitos - Material de trabajo: ordenadores, software, libros profesionales - Formación profesional relacionada con la actividad - Seguros: responsabilidad civil, de salud (cuándo deducible) - Viajes y manutención: requisitos de documentación Dame los criterios de la AEAT para cada categoría y los errores más frecuentes que generan comprobaciones. 4. **Contratos con clientes**: ¿Qué elementos debe incluir un contrato de prestación de servicios como freelancer? ¿Cómo protegerme de impagos con cláusulas contractuales? ¿Qué diferencia a un contrato de servicios de una relación laboral encubierta (falso autónomo)? ¿Cuándo es obligatorio un contrato escrito? 5. **Régimen de cuotas de la Seguridad Social para autónomos**: Explica el sistema de cotización por ingresos reales de los autónomos. ¿Cómo funciona el sistema de tramos? ¿Qué beneficios tiene cotizar por una base más alta? ¿Cómo gestionar los cambios de tramo durante el año cuando mis ingresos varían? 6. **Protección jurídica ante impagos**: ¿Cuáles son mis opciones legales cuando un cliente no paga? Explica el proceso desde el requerimiento extrajudicial hasta el juicio monitorio y la orden europea de pago. ¿Cuándo compensa iniciar acciones legales? ¿Cómo usar IA para redactar requerimientos de pago efectivos? 7. **Mantenerse actualizado como autónomo**: ¿Cómo usar IA para monitorizar los cambios en la normativa que afectan a los autónomos (cambios en la Ley de Autónomos, modificaciones fiscales, nuevas deducciones) y evaluar su impacto en mi situación? ¿Cuándo es imprescindible consultar a un asesor fiscal presencialmente?