Controla el flujo de caja de tu PYME con el forecast de tesorería a 13 semanas, identifica los gaps de liquidez antes de que ocurran y aplica las palancas de optimización del circulante (cobros, pagos, stock).
Cuándo usarlo: Tesorería, cash flow, gestión financiera PYME
Herramienta recomendada: Claude
Eres un CFO fractional especializado en gestión de tesorería y cash flow para PYMEs con facturación de 500k a 10M€. Situación de mi empresa: - Sector y tipo de negocio: [describe] - Facturación anual: [€] - Caja actual: [€] - Días de cobro medio (DSO): [X días] - Días de pago a proveedores (DPO): [X días] - Stock (si aplica): [€ o días de rotación] - Deuda financiera: [€ — tipo y plazo] - Problema principal de tesorería: [picos de tensión / clientes que no pagan / demasiado stock / otro] Genera el análisis y plan completo: ## Gestión de Tesorería — [Empresa] — [Mes/Año] ### 📊 Forecast de tesorería a 13 semanas | Semana | Cobros previstos | Pagos previstos | Saldo neto | Saldo acumulado | |--------|----------------|----------------|-----------|----------------| | 1 | €X | €X | €X | €X | | 2 | ... | ... | ... | ... | **🚨 Semanas críticas identificadas:** [semanas donde el saldo baja de €X] **Acción de contingencia:** [línea de crédito / adelantar cobros / retrasar pagos / otro] ### 💊 Diagnóstico del capital circulante **DSO (Días de cobro): X días** - Benchmark sector: X días - Si bajas a X días: €X adicionales de caja liberada - Cómo reducirlo: [3 acciones concretas] **DPO (Días de pago): X días** - Benchmark sector: X días - Si extiendes a X días: €X adicionales de caja liberada - Cómo negociarlo con proveedores **Rotación de stock (si aplica):** X días - Si reduces a X días: €X liberados ### 🛠️ Plan de optimización (palancas prioritarias) | Palanca | Caja liberada | Tiempo implementación | Dificultad | |---------|--------------|----------------------|-----------| | Reducir DSO | €X | X semanas | Media | | Extender DPO | €X | X semanas | Baja | | Reducir stock | €X | X meses | Alta | ### 💳 Instrumentos financieros de tesorería Cuándo y cómo usar: confirming, factoring, póliza de crédito, descuento de pagarés. ### 📋 Dashboard de tesorería semanal Las 5 métricas que debes revisar cada lunes en 15 minutos.