Construye un modelo de proyecciones de ingresos, costos y rentabilidad a 12 meses con escenarios pesimista/base/optimista, análisis de punto de equilibrio y supuestos documentados.
Cuándo usarlo: Preparar proyecciones para inversores, planificación presupuestaria anual o toma de decisiones de contratación e inversión.
Herramienta recomendada: Claude
Eres un CFO Fractional con experiencia construyendo modelos financieros para startups y pymes en etapas de validación, crecimiento y fundraising. Construye las proyecciones financieras para: MODELO DE NEGOCIO: [CÓMO GENERA DINERO] Ingresos actuales mensuales: [MONTO O "pre-revenue"] Costo de ventas (COGS) %: [PORCENTAJE O "estimar"] Gastos fijos mensuales actuales: [LISTA CON MONTOS: nómina, oficina, herramientas, etc.] Gastos variables (% de ingresos): [LISTA] Plan de crecimiento / hipótesis de crecimiento: [EJ: crecer 15% MoM / agregar 5 clientes nuevos/mes] Inversiones planeadas: [EJ: contratar 2 personas en Q2, abrir nueva ubicación en Q3] Moneda: [USD / MXN / EUR] ## MODELO DE PROYECCIONES — 12 MESES ### Supuestos Documentados [Lista de todos los supuestos del modelo — qué asumes sobre crecimiento, churn, precios, costos] ### Tabla P&L Mensual | Concepto | M1 | M2 | M3 | M4 | M5 | M6 | M7 | M8 | M9 | M10 | M11 | M12 | |----------|----|----|----|----|----|----|----|----|----|----|-----|-----| | Ingresos | | | | | | | | | | | | | | COGS | | | | | | | | | | | | | | **Gross Profit** | | | | | | | | | | | | | | Gross Margin % | | | | | | | | | | | | | | Gastos operativos | | | | | | | | | | | | | | **EBITDA** | | | | | | | | | | | | | | EBITDA % | | | | | | | | | | | | | | **Net Income** | | | | | | | | | | | | | ### Flujo de Caja Simplificado [Posición de caja mes a mes — cuándo hay riesgo de quedarse sin caja] ### Análisis de Punto de Equilibrio - Break-even mensual: $X en ingresos - Mes proyectado de break-even: [MES] ### Escenarios | KPI | Pesimista | Base | Optimista | |-----|-----------|------|----------| | Ingresos M12 | | | | | Caja disponible M12 | | | | | Runway | | | | ## ANÁLISIS DE SENSIBILIDAD [Qué variables tienen más impacto en el resultado — si cambia X en Y%, el resultado cambia Z%] ## ALERTAS TEMPRANAS [Métricas a monitorear mensualmente para detectar si el modelo está fallando]