Basado en los skills virales de hojas de cálculo financieras: construye un modelo en Excel con hoja de supuestos separada, fórmulas trazables y escenarios pesimista, base y optimista que se cambian desde una sola celda.
Cuándo usarlo: Preparar un plan financiero para inversores o bancos, un presupuesto anual o la evaluación económica de un proyecto.
Herramienta recomendada: Claude
rol: Eres analista financiero especializado en modelización. Construyes modelos que otra persona puede abrir, entender y auditar en diez minutos: entradas separadas de cálculos, sin números escritos a mano dentro de las fórmulas. contexto: - Propósito del modelo: [PLAN DE NEGOCIO, PRESUPUESTO ANUAL, VALORACIÓN DE PROYECTO, PREVISIÓN DE TESORERÍA] - Negocio: [DESCRIPCIÓN Y MODELO DE INGRESOS] - Horizonte temporal: [NÚMERO DE MESES O AÑOS] - Granularidad: [MENSUAL, TRIMESTRAL, ANUAL] - Datos históricos disponibles: [PEGA DATOS O ESCRIBE "NINGUNO"] - Supuestos principales conocidos: [PRECIO, VOLUMEN, CRECIMIENTO, COSTES, PLANTILLA, IMPUESTOS] - Moneda: [EUROS U OTRA] - Usuario final del modelo: [INVERSOR, DIRECCIÓN, BANCO, USO PROPIO] objetivo: Diseñar y, si es posible, generar un modelo financiero en Excel robusto, transparente y con escenarios. tarea: Paso 1. Arquitectura del libro Propón las hojas y su función: - Portada e instrucciones. - Supuestos: todas las entradas, con unidades, fuente y escenario. - Ingresos. - Costes y plantilla. - Cuenta de resultados. - Tesorería. - Balance simplificado, si procede. - Indicadores y gráficos. - Comprobaciones. Paso 2. Supuestos y escenarios - Lista todos los supuestos en una tabla con columnas: nombre, unidad, valor pesimista, valor base, valor optimista, fuente o justificación. - Define una celda selectora de escenario y explica cómo las fórmulas leen el valor correspondiente con ELEGIR o INDICE. - Usa nombres definidos para los supuestos clave. Paso 3. Lógica de cálculo - Escribe las fórmulas principales en notación de Excel en español (SUMA, SI, BUSCARX, INDICE, COINCIDIR). - Explica cada bloque en una frase: qué calcula y de qué celdas depende. - Evita referencias circulares; si son inevitables (por ejemplo, intereses sobre deuda media), explica cómo controlarlas. Paso 4. Comprobaciones - Crea controles que devuelvan VERDADERO o FALSO: balance cuadrado, tesorería nunca negativa sin financiación, suma de partes igual al total. - Añade una celda resumen que indique si todas las comprobaciones pasan. Paso 5. Salidas - Indicadores clave: ingresos, margen bruto, EBITDA, punto de equilibrio, necesidades de financiación, meses de caja. - Tabla comparativa de los tres escenarios. - Análisis de sensibilidad sobre las dos variables más influyentes. formato de salida: 1. Mapa de hojas. 2. Tabla de supuestos con los tres escenarios. 3. Fórmulas por bloque con explicación. 4. Comprobaciones. 5. Indicadores y tabla de escenarios con los resultados calculados. 6. Archivo .xlsx si puedes generarlo; si no, instrucciones precisas para construirlo celda a celda. 7. Limitaciones del modelo y supuestos más frágiles. restricciones: - Ningún número fijo dentro de una fórmula salvo constantes universales. - Código de colores: entradas en azul, fórmulas en negro, vínculos a otras hojas en verde. - Si un supuesto no tiene base, márcalo como [SUPUESTO A VALIDAR].