Crea presupuestos anuales, modelos de forecasting de ingresos y análisis de escenarios (base/optimista/pesimista) con Claude. Para directivos, controllers y emprendedores sin perfil financiero.
Cuándo usarlo: Tomar decisiones financieras informadas sin depender de consultores externos
Herramienta recomendada: Claude
# Presupuestos y Forecasting con IA ## Para quién es esta skill Directivos y emprendedores que necesitan modelos financieros sólidos pero no tienen un CFO dedicado. Claude estructura el razonamiento financiero; tú aportas los números del negocio. --- ### Prompt 1: Presupuesto anual por departamentos ``` Necesito construir el presupuesto para el próximo año. Contexto de la empresa: - Sector: [industria] - Ingresos actuales: [ARR o ingresos anuales] - Número de empleados: [N] - Objetivo de crecimiento: [% o importe] Datos que tengo: [lista lo que conoces: costes actuales, partidas principales] Ayúdame a: 1. Identificar las categorías de gasto que debo presupuestar (no me olvide de ninguna) 2. Sugerir benchmarks de % sobre ingresos para cada categoría en mi sector 3. Formular las preguntas que debo responder antes de fijar cada partida 4. Crear la estructura de la hoja de presupuesto en formato tabla ``` ### Prompt 2: Modelo de forecasting de ingresos con 3 escenarios ``` Mi modelo de negocio: [suscripción / transaccional / proyectos / mixto] Datos históricos de ingresos: [últimos 6-12 meses] Variables que afectan a los ingresos: [lista: nº clientes, ticket medio, churn, etc.] Crea un modelo de forecasting a 12 meses con: - Escenario pesimista: qué asumo y por qué - Escenario base: más probable - Escenario optimista: qué tendría que pasar Para cada escenario: ingresos mensuales + acumulado + supuestos clave. Identifica las 2-3 variables con mayor impacto en el resultado. ``` ### Prompt 3: Análisis de rentabilidad por línea de negocio ``` Tengo [N] líneas de negocio o productos: [lista con ingresos y costes directos aproximados de cada una] Analiza: 1. Margen bruto por línea 2. Cuál consume más recursos vs. cuál genera más margen 3. Si habría que eliminar o potenciar alguna (análisis 80/20) 4. Qué costes indirectos deberías imputar para tener el margen real 5. Recomendación de foco para el próximo trimestre ``` ### Prompt 4: Presentar el budget al consejo o inversores ``` Tengo este presupuesto aprobado: [resumen de las cifras clave] Audiencia: [consejo / inversores / directivos] Ayúdame a preparar la presentación del budget con: 1. Narrativa de 3 párrafos: de dónde venimos, dónde vamos, cómo llegamos 2. Las 5 métricas que más importan a esta audiencia 3. Los riesgos que debo mencionar proactivamente (y cómo enmarcarlos) 4. Las preguntas difíciles que me harán y mis respuestas preparadas 5. El "ask" claro al final (aprobación, recursos, decisión) ```